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中年女性家庭理财案例分析_理财_理财_快好知
具体到柯女士而言,通过对她家庭财务和资产情况分析后,理财师给予以下几点针对性建议: 其一,购买理财产品60万元,尽量选择50万元起点保本理财产品,通常各家银行理财产品会按照购买起点金额设定预期收益率,起点高的收益会高一些。每次到期收益,专款专用全部转移存入“薪金宝”之类,这样不会浪费每一分钱的理财价值。 其二,定...
www.kuaihz.com/tid227_41810...html 2022-7-21
解析家庭理财方面有哪些好的方式内容_理财_理财_快好知
家庭理财方式:短中期余资可投基金 对于半年至一年期间资金需求不大的市民来说,短中期余钱可拿来投资基金。 这种理财方式非凡适合既想取较高收益,又要求资金具有较强灵活性的工薪阶层——每次购买起点数千元,以后每次购买最低只需1000元.投资收益一般比一年期定期存款高.假如急需用钱,只需提前一天办理赎回手续。 刚参...
www.kuaihz.com/tid227_18463...html 2024-5-5
年轻家庭理财规划的建议_理财_理财_快好知
该家庭属于创业期,孩子小,工作性质又相对稳定,且没有老人需赡养,所以家庭的理财方向可以偏进取型。 ●理财建议 风险管理规划:在家庭保障方面,保险费用的支出应该是家庭年收入的10%～20%,本方案中保险规划为年支出2万元左右。夫妻双方可以购买生死两全定期寿险(分红型)、附加定期重大疾病险、附加豁免险。家庭财产险购...
www.kuaihz.com/tid227_42579...html 2023-12-17
「理财案例」如何制定家庭理财方案_理财_理财_快好知
要点分析:对理财规划案例进行分析时,计算出未来各期的净现金流后,再使用EXCEL表格计算出可以实现全部理财目标的内部报酬率,若该内部报酬率低于客户风险属性相对应的投资报酬率,表示理财目标可以实现,但当该内部报酬率更高时,则表示不能实现全部理财目标,需要进行相应调整。 理财规划案例分析这部分内容,是对前面已经学习...
www.kuaihz.com/tid227_41810...html 2024-2-6
普通家庭理财规划建议_理财_理财_快好知
普通家庭理财产品建议 (普通家庭年收入50万元以内,家庭净资产低于200万元(不含房产、汽车)) (1)保守型理财人士理财产品配置:银行定期存款—余额宝—股票型基金—纸黄金产品;家庭净资产比例:可以均匀分布。 (2)稳健型理财人士理财产品配置:余额宝—股票型基金—股票—纸黄金—网贷产品;家庭净资产比例:股票型基金+股票...
www.kuaihz.com/tid227_42191...html 2024-4-1
家庭理财的规划书_理财_理财_快好知
下面我们将对您的家庭财务及收支情况等作一个详尽的分析。此基础上,从您和妻子的养老,孩子成长费用和投资方面提出一套可供参考的理财建议,希望能为您的家庭未来提高生活质量带来帮助。 二、家庭财务报表分析 对家庭财务现状进行剖析是家庭理财规划的起点。如果没有健康的财务现 状,则一切美好的未来都无从谈起。根据...
www.kuaihz.com/tid0_28771...html 2024-2-9
如何制定合理的家庭理财方案_理财_理财_快好知
家庭理财最合理的配置方案 第一象限:日常生活要花的钱 柴米油盐酱醋茶,用于日常生活中的各种花销项目,这份钱一般要规划到家庭3～6个月的日常生活支出,大约占到家庭总资产的10%。 这是每个人都应该准备的一笔钱,但也最容易出现透支问题,现在信用卡的使用十分普遍,日常的一些开支,衣服、护肤品、外出娱乐等消费都依...
www.kuaihz.com/tid227_41811...html 2022-7-21
新婚家庭理财规划方案案例_理财_理财_快好知
一、家庭成员背景 新婚家庭理财规划方案案例。白先生、范女士结婚半年,夫妻二人均是某证券公司职员,白先生 今年27岁,范女十今年25岁,目前无子女。 二、家庭收支状况(收人均为税前) 白先生月薪为4000元.范女士月薪为3000元,每年年底还可获得 相当于两个月工资的奖金,二人均参加养老、医疗等社保体系。住房按 揭分别...
www.kuaihz.com/tid227_42179...html 2024-3-23
做好家庭保险理财的几点建议_理财_理财_快好知
1、构建家庭理财金字塔 在做具体规划前,建议先构建家庭理财框架。按照家庭理财金字塔原理,应该先搭建金字塔底部,这是家庭理财的根基。根基部分包括银行存款,相当于至少3-6个月的生活开支;其次,就是保障型保险,以抵抗风险。第二层是风险较低的投资,比如定期存款、国债和分红型保险。在此之上才是基金、股票、房地产、...
www.kuaihz.com/tid227_42174...html 2024-3-31
常见的家庭理财策略技巧_理财_理财_快好知
那么,怎么自建国内加国外组合方案?这里有两种建议方法:第一个就是可以考虑搭配购买国外的QDII基金;第二个就是购买一些理财机构经过配置后简化打包出来的资产计划,投资者理解了投资策略后,只需要一键购买。 相信大家对以上文所说的简单易操作的家庭理财策略技巧有所了解了,但需注意的是,对于对未来的保障比较重视,不敢...
www.kuaihz.com/tid227_42180...html 2022-9-1